Bankų funkcijos vykdant pinigų plovimo prevenciją Lietuvos Respublikoje
Jagminaitė, Vilma |
Miškinis, Algirdas | Darbo gynimo komisijos pirmininkas / Thesis Defence Board Chairman |
Vinauskienė, Dalia | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Daujotaitė, Dalia | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Novikevičius, Vaitiekus | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Seliava, Andžejus | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Genys, Nerijus | Recenzentas / Rewiewer |
Černius, Gintaras | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Ulevičiūtė, Giedrė | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Vasarienė, Dalia | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Vildžiūnaitė, Vilma | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Zabulionis, Daivis | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Bankų funkcijų vykdant pinigų plovimo prevenciją Lietuvos Respublikoje tema yra teisinėje mokslinėje literatūroje nenagrinėta. Teisinis bankų taikomų pinigų plovimo prevencijos priemonių reglamentavimas turi trūkumų, todėl yra tobulintinas. Magistro baigiamajame darbe autorė kelia problemą – kodėl, nepaisant glaudaus bankų ir valstybės bendradarbiavimo kovoje su pinigų plovimu ir tobulėjančio teisinio pinigų plovimo prevencijos priemonių reglamentavimo, šios prevencijos priemonės nėra pakankamai efektyvios. Magistro baigiamuoju darbu siekiama nustatyti bankų taikomų pinigų plovimo prevencijos priemonių praktinio taikymo problemas Lietuvos Respublikoje, jų priežastis, rasti optimaliausius sprendimo būdus. Tam tikslui baigiamajame darbe, naudojantis loginiu, kritikos, specialistų apklausos, mokslinės literatūros, teisės aktų, teismų praktikos analizės, lyginamuoju, istoriniu metodais, analizuojamas pinigų plovimo nusikaltimas: sąvokos apibrėžimai, kilmė bei struktūra, įvertinamas bankų vaidmuo pinigų plovimo prevencijos institucijų sistemoje, tiriamos bankų taikomos pinigų plovimo prevencijos priemonės, jų teisinis reglamentavimas Lietuvos Respublikos ir tarptautiniuose dokumentuose, vertinamas praktinis šių priemonių taikymo efektyvumas. Autorės keliamos problemos analizė parodė, kad bankų taikomos pinigų plovimo prevencijos priemonės gali būti siejamos su valstybės interesų įgyvendinimu. Šių priemonių taikymas kėsinasi į asmens privatumą, asmens duomenų apsaugą, varžo asmens laisvę įgyvendinant turtinius interesus, todėl šios prevencijos priemonės turi būti kiek įmanoma efektyvesnės, o jų tobulinimo pagrindas turi būti banko klientų interesų apsauga. Pateikiami teisinio reguliavimo tobulinimo pasiūlymai – teisiškai apibrėžti pinigų plovimo prevenciją reglamentuojančiuose teisės aktuose vartojamas sąvokas, pašalinti teisės aktų teisinio reguliavimo prieštaravimus, užtikrinti bankų ir jų klientų interesų apsaugą, sudaryti sąlygas efektyvesniam pinigų plovimo prevencijos priemonių taikymui. Magistro baigiamasis darbas pradedamas pinigų plovimo, kaip nusikalstamos veikos, kilmės, sąvokos, struktūros tyrimu, toliau autorė analizuoja bankų vaidmenį institucijų, vykdančių pinigų plovimo prevenciją, sistemoje, nagrinėja pinigų plovimo prevencijos priemonių reglamentavimą Lietuvos Respublikoje, praktines pinigų plovimo prevencijos priemonių taikymo problemas Lietuvos Respublikos bankuose.
Banks‘ functions in prevention of money laundering in the Republic of Lithuania is a legal issue that has not been analyzed in the academic literature. Legal regulation of anti money laundering measures implemented by banks is flawed, therefore it requires improvement. In the Master's thesis the author presents the problem - why, despite close cooperation between banks and state in the fight against money laundering and the legal protection offered by anti money laundering regulatory measures, these preventive measures are not sufficiently effective. The aim of the Master‘s thesis is to determine the practical application problems of banks' anti money laundering measures, their reasons and to find the optimal solutions. For that purpose in the Master‘s thesis, using a logical, critical, expert interviews, academic literature, legislation, case law analysis, comparative, historical methods, author analyzes the crime of money laundering: the origin of money laundering, definitions of money laundering, the structure of the crime, assesses the role the banks play in institutions, which are engaged in money laundering prevention system, examines legal regulation of anti money laundering measures in the Republic of Lithuania, and assesses practical effectiveness of implementation of these prevention measures. Problem's analysis, as presented by the author, showed that banks‘ application of anti money laundering measures can be linked to implementation of the state interest. These prevention measures threaten personal privacy and personal data protection, constrict person's freedom to enact property interests. Therefore preventive measures must be as effective as possible and their improvement should be based on the protection of bank‘s customers‘ interests. Author proposes suggestions of legal regulation improvement – legally define concepts used in anti money laundering prevention laws, eliminate legal regulation contradictions in laws, ensure banks‘ and their customers‘ interests, provide more effective anti money laundering measures. The Master‘s Thesis starts with analysis of origins, definitions and structures of money laundering as a criminal act. Afterwards author examines the role banks play in institutions, which are engaged in money laundering prevention system, analyzes legal regulation of anti money laundering measures in the Republic of Lithuania, and practical problems of implementation of anti money laundering measures in the banks in the Republic of Lithuania.