Asmens tapatybės nustatymas internete: grėsmės pinigų plovimo rėžimui
Daubaraitė, Indrė |
Recenzentas / Rewiewer |
Licencinė sutartis Nr. MRU-EDT-1208
Magistro baigiamajame darbe analizuojamos asmens tapatybės nustatymo internete ir paskyrų autentifikavimo priemonės, bei jų keliamos rizikos pinigų plovimo prevencijos rėžimui. Atlikta lyginamoji analizė parodė, kad Lietuvoje finansinių institucijų naudojamos priemonės kelia tas pačias rizikas pinigų plovimo rėžimui, kai ir užsienyje. Pirmoje darbo dalyje nagrinėjama elektroninės bankininkystės rūšys, kliento tapatybės nustatymo internete ir vartotojo paskyros autentifikavimo būdai. Antroje dalyje analizuojamas finansinių įstaigų naudojamų, tapatybės nustatymo internete ir paskyros autentifikavimo būdai. Pateikiam atvejo analizė analizuojant Danijos karalystės, Jungtinės Karalystės bankų ir ne Lietuvoje registruotų elektroninių pinigų įstaigų naudojamų būdų patikimumą. Trečioje dalyje nagrinėjamos, asmens tapatybės internete ir paskyrų autentifikavimo būdų, keliamos grėsmės pinigų plovimo prevencijos rėžimui. Ketvirtoje dalyje atliekamas tyrimas išsiaiškinti Lietuvoje veikiančių finansinių įstaigų naudojamų, tapatybės nustatymo internete ir paskyrų autentifikavimo būdų, grėsmės pinigų plovimo rėžimui. Tyrime išvadose yra pasiūlomas saugiausias iš nagrinėtų būdų kuris galėtų būti pritaikytas Lietuvoje.
The master thesis analysed online identification and account authentication methods, as well as the risks they pose to the money laundering prevention regime. Conducted comparative analysis showed that methods used by financial institutions in Lithuania and abroad pose the same risks to the anti money laundering regime. The first part of the work examines types of electronic banking, online verification and account authentication methods. The second part analyzes online identification and account authentication methods used by financial institutions. Case study analysing the reliability of tools used by banks in the Kingdom of Denmark, the United Kingdom and electronic money institutions registered outside Lithuania. The third part examines the tools of identity verification online and account authentication, and their threats to the money laundering prevention regime. In the fourth part, research is carried out to find out the methods of online identification and account authentication used by financial institutions operating in Lithuania, and their threats to the money laundering regime. In the conclusions of the research, the safest of the examined methods is proposed, which could be applied in Lithuania.