Vartojimo kreditų paklausą lemiančių veiksnių vertinimas asmeninių finansų valdymo aspektu
Gudžinskaitė, Lina |
Freitakas, Eduardas | Recenzentas / Rewiewer |
Ivaškevičiūtė, Laura | Darbo gynimo komisijos pirmininkas / Thesis Defence Board Chairman |
Freitakas, Eduardas | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Jurevičienė, Daiva | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Kanapickienė, Rasa | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Mačerinskienė, Irena | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Magistro baigiamajame darbe išanalizuoti vartojimo kreditų paklausą lemiantys veiksniai valdant asmeninius finansus, aptarti skirtingo segmento klientų skolinimosi ypatumai, apibrėžtos silpnos finansinės disciplinos grėsmės, išanalizuoti vartojimo kreditų paklausą koreguoti leidžiantys rodikliai. Pirmoje dalyje aptariami asmeninių finansų valdymo ypatumai ir problematika, identifikuojamos teorinės naudojimosi vartojimo kreditais priežastys, tikslai ir grėsmės, nustatomas vartojimo kreditų indėlis asmeninių bankrotų atveju. Antroje dalyje pagrindžiama tyrimo metodologija įvairiems individą bei vartojimo kreditą apibrėžiančių rodiklių sąryšiams identifikuoti, vartojimo kreditų pagrindiniams panaudojimo tikslams nustatyti. Trečioje dalyje empiriškai nustatoma palūkanų normos įtaka vartojimo kreditų paklausos atžvilgiu, palyginami lyčių kreditų vartojimo skirtumai, patvirtinama gyvenimo ciklo hipotezė.
The aim of this master‘s thesis is to analyze factors of consumers credt demand in personal finance managemen, to discuss about the features of different segment of the customers, to define the threats of weak financial discipline, to analyze factors that allows to correct the demand of consumer credit. The first part of the paper focuses on the personal finance management features and problems, identifies the theoretical reasons, objectives and threats of consumer credit usage and defines consumer credit contribution in case of personal bankrupcy. The secons part of the paper presents the research methodology of defining relationships between various individual and consumer credit indicators, also it determines the main purposes of using consumer credit. The third part of the paper includes the empirical determinion of interest rate influence to consumer credit volume variantion, comparison of men and women in the use of credit margin, verification of the life-cycle hypothesis for consumer credit.