Nusikalstamų veikų, susietų su mokėjimo kortelėmis tyrimas: praktika ir tobulinimo perspektyvos
Kisielius, Nėrijus |
Latauskienė, Eglė | Recenzentas / Rewiewer |
Malevski, Hendryk | Darbo gynimo komisijos pirmininkas / Thesis Defence Board Chairman |
Juškevičiūtė, Janina | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Juodkaitė-Granskienė, Gabrielė | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Matulienė, Snieguolė | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Nedveckis, Genrikas | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Vaitkevičius, Eduardas | Darbo gynimo komisijos narys / Thesis Defence Board Member |
Atsiskaitymai negrynaisiais pinigais panaudojant įvairių tipų bankų mokėjimo korteles sudaro labai lankstų ir universalų atsiskaitymo mechanizmą. Mokėjimo kortelių atsiradimas atsiskaitymuose negrynaisiais pinigais pagimdė naujus nusikaltimų būdus. Tiek Lietuvoje, tiek visame pasaulyje padaromų nusikaltimų su mokėjimo kortelėmis skaičius nuolat auga, tobulėja nusikaltimų padarymo būdai ir metodai, padaromi milžiniški nuostoliai. Šie nusikaltimai kelia vis didesnę grėsmę asmenų, įmonių nuosavybei, finansinės sistemos stabilumui. Mokėjimo kortelių rinka Lietuvoje sparčiai auga ir dar yra nenusistovėjusi, todėl darbe, aprašant nusikaltimus susijusius su mokėjimo kortelėmis, naudotasi ne tik Lietuvos teisėsaugos institucijų tokių nusikaltimų tyrimo patirtimi, bet ir tarptautine praktika. Pagrindinis darbo tikslas – aprašyti šiuo metu atliekamas nusikalstamas veikas su mokėjimo kortelėmis, jų tyrimo metodus, įvardinti atliekamų tyrimų problemas. Nors tokios nusikalstamos veikos susilaukia vis didesnio visuomenės dėmesio, tačiau moksliniu požiūriu ši problema Lietuvoje dar mažai nagrinėta. Darbe atskleidžiamas tokių nusikalstamų veikų teisinis reguliavimas, vykdymo galimybės, padarymo būdai, pateikiama bendra šių nusikaltimų klasifikacija, nukentėjusiųjų ir įtariamųjų asmenų statistinė analizė ir jų charakteristika. Lietuvos teisinėje sistemoje egzistuoja nemažai problemų, galinčių trukdyti efektyviai vertinti nusikalstamas veikas, vykdomas panaudojant mokėjimo korteles. Tai visuomenei pavojingų veikų kriminalizavimas, sąvokų ir veikų, susijusių su mokėjimo kortelėmis ir jų duomenimis, apibrėžimas teisės aktuose ir t.t. Šiuo metu Lietuvoje nėra vieningo naujų ir besikeičiančių nusikalstamų veikų, vykdomų panaudojant mokėjimo korteles teisinio, kriminologinio bei kriminalistinio vertinimo. Sprendžiant šią problemą reikėtų pasiremti Jungtinių Amerikos Valstijų, Rusijos ir kai kurių kitų valstybių patirtimi. Darbe suformuluotos nusikalstamų veikų tyrimo nuostatos, kurios turėtų padėti geriau surinkti, išsaugoti, ištirti nusikalstamas veikas padariusių asmenų pėdsakus bei sėkmingiau sulaikyti nusikaltėlius. Tyrimo rezultatai gali būti panaudoti tolesniems nusikalstamų veikų susietų su mokėjimo kortelėmis tyrinėjimams, padedant teisėsaugos institucijų darbuotojams sėkmingai atlikti tyrimus ir keliant praktinių darbuotojų profesinę kvalifikaciją.
Non-cash settlements using bank payment cards of various types constitute very flexible and universal settlement mechanism. The appearance of payments cards in the system of non-cash settlements determined the appearance of new types of crimes. The number of crimes related to the payment cards constantly increases both in Lithuania and all around the world, modus operandi and methods of the crimes develop, huge losses are caused. The considered criminal acts endanger the propriety of the persons and companies, stability of the financial system. The Lithuanian market of payment cards rapidly grows and is not stable yet, therefore, when describing the criminal acts related to the payment cards, the paper focuses not only on the experience of the Lithuanian law enforcement institutions with regard to investigating such crimes but also the international practice. The paper basically aims at describing criminal acts related to payment cards committed nowadays, their investigation methods, and specify the problems of the conducted investigations. Although such criminal acts attract more and more attention of the society, only a few scientific analyses of this issue were carried out. The paper discloses legal regulation of such criminal acts, possibilities for commission of such criminal acts, modus operandi of such criminal acts, and provides with the general classification of the considered criminal acts, statistic analysis of the victims and suspects and their characteristics. The legal system of Lithuania encounters some problems that can prevent from efficient evaluation of the criminal acts committed using payment cards. One of the specified issues is the criminalization of the criminal acts considered dangerous to the society, definition of the concepts and the criminal acts related to payment cards and their data in the legal acts etc. Today Lithuania lacks unanimous legal, criminological and forensic science evaluation of the new and changing criminal acts committed using payment cards. In order to solve this problem we should draw on the experience of the United States of America, Russian and some other countries. The paper contains the formulation of the provisions for the investigation of the criminal acts that should help to collect and store the data on the criminal acts, investigate the traces of the persons who committed the criminal acts more effectively and detain the criminals more successfully. The research results can be used for further investigations into the criminal acts related to payment cards to help the officers of the law enforcement institutions to successfully conduct the investigations and raise the professional qualification of the practice-oriented employees.